Trouver la crypto-bourse la moins chère en 2025

Trouver les cryptobourses les moins chères : Attention aux coûts cachés!

Lors de la recherche de la cryptobourse la moins chère et la meilleure, il est indispensable de toujours examiner attentivement tous les coûts, c'est-à-dire les coûts totaux. Ceux-ci se composent des trois principaux facteurs de coûts frais de trading, frais de paiement fiat et frais de crypto-transfert et comprennent généralement les points de coûts suivants : 

1. frais de trading = frais de trading (frais de taker ou de maker) + frais de spread 

2. frais de paiement en euros = frais fixes + frais variables sur le montant du paiement 
3. Frais de transfert de crypto = Frais de transfert fixes + frais d'établissement d'adresse

Les pièges typiques de la comparaison

Certains fournisseurs préfèrent promouvoir leur produit en mettant en avant un ou plusieurs de leurs facteurs économiques, mais négligent de mettre l'accent sur d'autres facteurs de coûts qui sont liés à des frais relativement élevés. 

Les personnes qui se laissent par exemple tromper par des frais de trading prétendument bas sont souvent obligées de passer à la caisse à un autre endroit. Les pièges classiques sont des coûts de spread élevés, des taxes de staking-reward, des frais excessivement élevés pour les dépôts et retraits en euros et les transferts de crypto, ainsi que des conditions complexes au sein de la structure de frais qui peuvent s'avérer être des facteurs de coûts.

Chercher et trouver la bourse de crypto la moins chère : Exemples de différentes stratégies de coûts

Le courtier Bison, par exemple, met en avant la gratuité du trading et des transferts d'euros et de crypto, mais facture des frais de trading relativement élevés en raison d'un spread élevé "non naturel", qui n'est pas explicitement considéré comme un "frais" mais relève de la catégorie générale des "coûts". 

A l'inverse, Binance se vante de frais de trading faibles, mais même les dépôts SEPA en euros ne sont pas gratuits, ce qui peut être particulièrement désavantageux pour les plans d'épargne avec de nombreux petits dépôts. 

Coinbase et Bitvavo prélèvent en revanche une retenue plus élevée pour certaines crypto-monnaies pour le staking et le lending rewards, mais Bitvavo marque des points avec des possibilités de paiement en euros gratuites et des frais de négoce avantageux, ce qui fait de Bitvavo l'une des meilleures bourses pour le négoce et surtout pour l'utilisation de plans d'épargne crypto.

Conclusion : à quoi dois-tu faire attention pour trouver la bourse de crypto la plus avantageuse pour toi ?

Il est important de toujours garder à l'esprit les coûts totaux individuels de tous les facteurs de coûts pertinents. 

Selon l'objectif d'utilisation et le comportement individuel en matière de transactions, de transferts et de paiements, un fournisseur peut être, avec sa structure de coûts, plus avantageux pour une personne qu'il ne le serait pour une autre avec un comportement différent en matière de transactions. 

C'est pourquoi il faut une comparaison individuelle adaptée au comportement individuel en matière de transactions. C'est précisément cette possibilité de comparaison individuelle des coûts qu'offre le comparateur de coûts ci-dessus.

Les crypto-bourses avec les coûts de transaction les plus avantageux

Dans ta recherche des coûts de transaction les plus avantageux, tu dois encore tenir compte de deux choses importantes qui conduisent rapidement à des coûts plus élevés.

Éviter les coûts supplémentaires indirects : Minimiser les frais de change en comparant correctement les crypto-bourses

Les fournisseurs qui ne proposent que très peu de marchés en euros, comme Binance avec seulement 50 marchés en euros contre plus de 200 pour Bitvavo et Kraken Pro, peuvent engendrer des frais supplémentaires car les dépôts en euros doivent d'abord être convertis en USD ou en stablecoin USD, ce qui peut entraîner des frais de change supplémentaires. Renseigne-toi donc sur les paires de devises que tu souhaites échanger et compare, le cas échéant, la plateforme sans paire d'euros avec une autre plateforme où tu peux échanger directement en euros.

Réduis jusqu'à 10 fois tes frais de cryptobourse!

De nombreuses plateformes proposent une variante "normale" et une variante "pro". Ces variantes peuvent être non seulement des différences d'offre au sein d'une plateforme, mais aussi des formes de plateformes différentes avec des marques différentes, tout en appartenant à la même entreprise ou à la même société mère. On peut citer par exemple kraken / Kraken Pro, Coinabse / Coinabse advanced, BSDEX / Bison, Bitpanda / One Trading, Binance / Binance lite.
Les variantes normales se caractérisent par une interface utilisateur conviviale, mais présentent souvent des coûts nettement plus élevés par rapport à leurs variantes Pro, qui possèdent une interface de trading. Ces différences de prix peuvent parfois être de 6,5 à 10 fois supérieures pour le trading. La raison en est très probablement que les utilisateurs inexpérimentés les paient tout simplement.

Une exception : Bitvavo

Bitvavo est heureusement une exception positive remarquable dans cette comparaison. L'interface conviviale et l'interface de trading ainsi que la fonction de plan d'épargne sont toutes deux faciles d'accès et ont des frais uniformément bas.

Les frais de trading les plus avantageux en un coup d'œil :

Tableau des frais de trading

Sur les marchés liquides, le montant des frais de trading (frais + spread) peut être évalué selon les valeurs indicatives suivantes : 

Frais de négociation favorables : 0 - 0,3% 

Frais de négociation moyens : 0,3% - 0,5% 

Frais de négociation élevés : > ; 0,5%

Tableau comparatif : aperçu des frais et des coûts de spread

Quelle cryptobourse a les frais de trading les plus bas ?

Bitvavo, Binance et Kraken Pro peuvent être classés dans la catégorie des cryptobourses ayant des frais de trading avantageux. Même si Binance a les frais les plus bas avec 0,1% de frais de courtage contre 0,15% pour Bitvavo, les utilisateurs qui souhaitent avoir un large choix de crypto-monnaies négociables en euros devraient se tourner vers Bitvavo avec plus de 200 marchés en euros contre un peu plus de 50 marchés en euros pour Binance. C'est pourquoi Unicorn Finance place Bitvavo en première position, avec un écart minimal par rapport à Kraken Pro et Binance.Bitpanda, Coinbase, Kraken et Bison font partie des bourses de crypto-monnaies avec des frais de transaction élevés, car ils sont tous supérieurs à 0,5%.

Les frais de cryptotransfert les plus avantageux en un coup d'œil:

Les frais de cryptotransfert peuvent varier d'une plateforme à l'autre, car certains fournisseurs ajoutent un supplément aux frais de réseau normaux qu'ils retiennent. Pour évaluer le montant des frais, il faut toujours les comparer avec la moyenne actuelle des frais de transaction réseau de la blockchain. Si les frais de transaction de la plateforme sont très éloignés de ces derniers, ils peuvent être considérés comme avantageux ou chers

 

Tableau comparatif : aperçu des frais de cryptotransfert

Quelle cryptobourse a les frais de transfert les plus avantageux ?

Les frais de transfert les plus avantageux sont, de loin, ceux de Bison, car ils sont gratuits pour la réception et l'envoi. La réception de crypto-monnaies est en général gratuite chez tous les fournisseurs, sauf chez Bitpanda où la réception n'est gratuite qu'à partir d'un certain montant. Chez Kraken également, il peut y avoir des frais pour la création d'une adresse de réception pour certaines cryptomonnaies. Pour les autres formes de PÜlat, seuls les frais d'envoi sont donc déterminants. Comme les frais de transfert varient fortement d'une plateforme à l'autre et d'une crypto-monnaie à l'autre, à l'exception de Bison, il n'est pas possible d'établir un classement global des autres plateformes.

Les paiements FIAT les plus avantageux en un coup d'œil :

Le virement bancaire SEPA est utilisable gratuitement et de manière presque illimitée chez la plupart des prestataires européens. Chez les fournisseurs non européens tels que Kraken, Kraken Pro et Binance, il y a cependant de plus en plus de frais et de conditions pour un simple virement bancaire SEPA pour le dépôt et le retrait d'avoirs en euros.
Attention, lors de la comparaison des coûts, au fait que pour d'autres possibilités de paiement telles que PayPal, carte de crédit ou Klarna, la cryptobourse elle-même ne perçoit pas de frais, mais les fournisseurs de paiement en prélèvent. C'est pourquoi les versements via d'autres prestataires de paiement peuvent entraîner des frais indirects de 1,5 à 3 %, même si cela n'est pas directement visible sur le site web de la cryptobourse.

Tableau comparatif : aperçu des versements FIAT

Les résultats du test de la cryptobourse la moins chère du comparatif Unicorn Finance

Il est important de savoir que ce comparatif ne représente qu'une sélection de cryptobourses et non l'ensemble du marché. Le test se compose de deux catégories : "Spot" et "Plan d'épargne". Au sein de chaque catégorie, le vainqueur du test a été déterminé par les coûts totaux générés par un comportement de transaction estimé en moyenne sur une année. Pour cela, les coûts totaux générés pour Bitcoin et Ethereum ont été pris en compte et additionnés. Les paramètres de test sont enregistrés par défaut dans les fonctions "Spot" et "Plan d'épargne" du comparateur et peuvent ainsi être reproduits. En outre, nous avons essayé d'intégrer dans le résultat du test d'autres aspects objectifs tels que les frais de change. Etant donné que le comportement personnel en matière de transactions est décisif, il devrait être reproduit de la manière la plus réaliste possible, Unicorn Finance recommande d'entrer ses propres valeurs.

Chacun devrait également tenir compte du fait que cette comparaison porte principalement sur les coûts, mais que d'autres paramètres tels que la convivialité, la langue, la sélection des actifs, les réseaux de transfert, l'assistance et la sécurité sont des critères importants à prendre en compte lors de la prise de décision. C'est justement pour les plateformes dont les coûts sont presque aussi avantageux que les autres qu'il est recommandé, à partir d'une limite de coûts, de prêter davantage attention aux autres aspects.

Résultat du test : les cryptobourses les moins chères pour le négoce au comptant

En raison des coûts de négoce élevés par rapport aux autres cryptobourses, les coûts totaux de Bitpanda, Coinbase, Kraken et Bison sont déjà si élevés que ces plateformes ne peuvent plus se compter parmi les cryptobourses les moins chères dans cette comparaison. Les cryptobourses les moins chères dans ce test comparatif sont Bitvavo, Binance et Kraken Pro. La question de savoir quelle cryptobourse possède finalement les coûts totaux les plus faibles dépend de l'utilisation individuelle. C'est justement le nombre de transactions et de paiements en fonction du volume de crypto-monnaie échangé qui détermine quel fournisseur est le plus avantageux. Il est également important de savoir si l'on négocie avec un ordre limité (post only) et si l'on doit donc payer des frais de courtage généralement faibles. Tenir compte de Binance wechselkuse avec. En calculant, bitavao kraken pro couvrent tous les 200 marchés de l'euro. Pour binance, il faut d'abord convertir les 3/4 en dollars, ce qui donne en moyenne des frais de 0,18 (calcul). Pour des montants de 5000 à 10000 € par transaction, Binance est le plus avantageux, suivi de près par Bitvavo et Kraken Pro, qui deviennent moins chers que Binance pour des montants plus faibles. Pour un montant de 800 € par action et frais de courtier, Bitvavo est même le plus avantageux en termes de coûts totaux. Cela s'explique par le fait que chez Binance, les coûts fixes des paiements et des transactions sont assez élevés, ce qui n'est pas le cas pour les montants élevés et que les frais de transaction plus avantageux pèsent plus lourd. Cela se voit bien au fait que Binance ne devient pas la moins chère même si l'on négocie actuellement le bitcoin dans le cadre d'une action sans frais. BSDEX et Bison ne deviennent comparativement plus avantageux qu'en cas de transactions vraiment très nombreuses en combinaison avec un volume de transactions aussi faible que possible, car les transactions sont gratuites. De cette manière, les frais de transaction plus élevés ne peuvent pas peser aussi lourd dans les coûts totaux. Il s'agit toutefois de scénarios plutôt théoriques. Il faudrait par exemple acheter des cryptos chez BSDEX pour 6000 € (taker fee) et les envoyer sur son propre portefeuille en 25 transactions environ, pour que les 25 transactions rendent les autres fournisseurs plus chers que BSDEX en termes de coûts totaux.

Pour les débutants avancés

En conclusion, on peut dire que Bitpanda Pro, Bitvavo, Kraken Pro et Binance sont très proches les uns des autres avec 0,1 - 0,16 % de frais de courtage et comptent définitivement parmi les fournisseurs les plus avantageux. En ce qui concerne les coûts totaux, on ne se trompe chez aucun de ces fournisseurs. Coinbase Pro, BSDEX et Bison proposent encore des conditions à peu près acceptables avec une interface conviviale pour les nouveaux venus, mais elles ne peuvent plus être considérées comme avantageuses. Dans ce cas, la bourse de crypto Bitvavo est définitivement à privilégier, elle offre également une interface conviviale pour les débutants parmi les fournisseurs de ceux mentionnés ci-dessus qui sont avantageux. Du point de vue d'Unicorn Finance, le rapport coûts/bénéfices de Crypto.com, Coinbase, Bitpanda et Kraken est tout simplement trop mauvais pour les recommander en toute bonne conscience.

Résultat du test : c'est la bourse de crypto la moins chère pour les plans d'épargne

Tandis que le commerce au comptant dépend fortement du comportement individuel en matière de transactions, c'est clairement le cas pour les plans d'épargne. Bitvavo convainc tout simplement par ses versements gratuits et ses frais de transaction peu élevés. Binance a certes des frais moins élevés, mais les frais fixes pour le dépôt d'euros pèsent trop lourd dans les petits montants typiques des plans d'épargne. La question de savoir quelle cryptobourse présente les coûts totaux les plus faibles dépend de l'utilisation individuelle. C'est justement le nombre de transactions et de paiements en fonction du montant des cryptos échangées qui influence fortement le choix du fournisseur le plus avantageux. Il est également important de savoir si l'on négocie avec un ordre limité (post only) et donc si l'on doit payer les frais de courtage, généralement faibles. Pour des montants de 5000 à 10000 € par transaction, les fournisseurs Bitpanda Pro et Binance sont les plus avantageux, suivis de près par Bitvavo et Kraken Pro, qui deviennent moins chers que Binance pour des montants plus faibles et se rapprochent encore plus de Bitpanda Pro. Pour un montant de 800 € par action et frais de création, Bitvavo est même le plus avantageux en termes de coûts totaux. Cela s'explique par le fait que chez Binance, les coûts fixes des paiements et des transactions sont assez élevés, ce qui n'est pas le cas pour les montants élevés, et les frais de transaction plus avantageux pèsent davantage. Cela se voit bien au fait que Binance ne devient pas la moins chère même si l'on négocie actuellement le bitcoin dans le cadre d'une action sans frais. BSDEX et Bison ne deviennent comparativement plus avantageux qu'en cas de transactions vraiment très nombreuses en combinaison avec un volume de transactions aussi faible que possible, car les transactions sont gratuites. De cette manière, les frais de transaction plus élevés ne peuvent pas peser aussi lourd dans les coûts totaux. Il s'agit toutefois de scénarios plutôt théoriques. Il faudrait par exemple acheter des cryptos à la BSDEX pour 6000 € (Taker Fee) et les envoyer sur son propre portefeuille, répartis en 25 transactions environ, pour que les 25 transactions rendent les autres fournisseurs plus chers que la BSDEX en termes de coûts totaux.

FAQ

Quelle est la bourse de cryptos la moins chère ? Quel est le crypto-courtier le moins cher ?